Já nos referimos aos excelentes resultados de nossas carteiras de planos de previdência:
- Fizemos isso no final do primeiro ano
- sso foi confirmado com uma evolução muito boa no final de outubro de 2021.
Neste post analisamos novamente a evolução das nossas carteiras de previdência no final de 2021.
Excelentes resultados de nossas carteiras de previdência (fechando 2021).
Em geral, 2021 foi um bom ano para o mercado financeiro em geral e isso também se refletiu em nossas carteiras e principalmente em nossas carteiras de previdência.
Para contextualizar esses resultados, vejamos o gráfico a seguir, onde comparamos os dados das carteiras de planos de pensão com a média ponderada dos planos de pensão na Espanha. Segundo dados da Inverco no ano de 2021.
No gráfico acima vemos como a rentabilidade média das carteiras de planos de pensão padrão da inbestMe (+12,6%) superou claramente a rentabilidade média ponderada dos planos de pensão na Espanha em quase 4 pontos percentuais (+8,7%) de acordo com as estatísticas da Inverco para 2021. No gráfico também incluímos, a título ilustrativo, o backtest do retorno médio das nossas carteiras de Previdência ISR lançadas recentemente (em verde).
Nossas carteiras de planos de pensão ISR teriam melhorado ainda mais essa média para 13,4%. Aumentando o diferencial contra a Inverco em até 4,7 pontos percentuais.
No gráfico a seguir fazemos a mesma comparação, mas fazendo a análise introduzindo a categoria mais próxima de cada perfil.
Se olharmos o detalhe por perfis de risco, nossas carteiras de previdência padrão (em azul) em 2021 tiveram excelentes retornos entre 2,6% e 22,6% com média de 12,6%.
Quais têm sido os resultados de nossas carteiras?
Em geral, em todas as categorias, nossas carteiras obtêm melhores resultados do que a categoria correspondente. O que se reflete na melhor média geral 12,6% vs. 8,7% para a Inverco. Ressalta-se também que todas as carteiras terminaram no positivo mesmo em um ano difícil para renda fixa onde o benchmarking terminou em -1,6%.
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